3–10 Jahre vor der Pensionierung
Sie möchten rechtzeitig Klarheit gewinnen, bevor Fristen und Entscheidungen den Handlungsspielraum einengen.
Honorarbasierte Pensionierungsplanung
Ihre Pensionierung. Ihre Freiheit. Ihr Plan.
AHV, Pensionskasse, Rente oder Kapital, Steuern, Liquidität und Wohnen werden zu einer nachvollziehbaren Entscheidungsgrundlage verbunden – persönlich durch Alain Michel.
- ✓Klarheit über Rente, Kapital oder eine sinnvolle Kombination
- ✓Szenarien für Einkommen, Vermögen, Steuern und Wohnkosten
- ✓Konkreter Massnahmenplan statt isolierter Einzelentscheide
15 Minuten zur Einordnung. Die eigentliche Analyse und Planung ist eine kostenpflichtige Honorarleistung.
Beispielhafte Szenariodarstellung
Welche Entscheidungen werden koordiniert?
PensionskasseLeistungen, Optionen und Fristen
AHVBezugszeitpunkt und Rentenanspruch
Rente und KapitalVarianten und Auswirkungen
Steuern und LiquiditätBezüge, Reserven und Zahlungsströme
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
Dipl. Finanzberater IAF
Versicherungsvermittler VBV
FINMA-Register Nr. F01259271
Persönlich durch Alain Michel
Klarer Beratungsanlass
Für wen ist die Pensionierungsplanung geeignet?
Besonders sinnvoll ist sie, wenn mehrere finanzielle Entscheidungen zusammenhängen und nicht isoliert beurteilt werden sollten.
Rente oder Kapital?
Sie möchten Chancen, Risiken, Steuern, Liquidität und langfristige Sicherheit in einem Gesamtbild beurteilen.
Hypothek und Wohnen
Sie möchten Wohnkosten, Tragbarkeit, Amortisation und Vermögen nach der Pensionierung sinnvoll koordinieren.
Früh- oder Teilpensionierung
Sie wollen wissen, ob ein früherer Ausstieg finanziell tragbar ist und welche Schritte in welcher Reihenfolge nötig sind.
Das Ergebnis
Ein klarer Fahrplan für Ihre Pensionierung
- ✓Strukturierte Darstellung Ihrer heutigen Ausgangslage
- ✓Mehrere nachvollziehbare Szenarien mit Annahmen, Vor- und Nachteilen
- ✓Einordnung von AHV, Pensionskasse, Vorsorgevermögen, Steuern und Liquidität
- ✓Priorisierter Massnahmenplan mit Fristen und nächsten Entscheidungen
- ✓Dokumentierte Empfehlungen als Grundlage für Ihre Umsetzung
Unabhängig geplant. Umsetzung optional.Die Planung wird als eigenständige Honorarleistung vergütet. Eine spätere Umsetzung über AM Swiss Finance ist freiwillig und wird transparent separat behandelt.
Digital und persönlich
So läuft die Zusammenarbeit ab
Ein klarer Prozess reduziert Rückfragen und sorgt dafür, dass Ihre Beratung auf vollständigen und nachvollziehbaren Grundlagen basiert.
Wir klären Ihren Anlass und prüfen, ob die Pensionierungsplanung passt.
Sie erhalten eine verbindliche Offerte und reichen Ihre Unterlagen digital ein.
Ich analysiere Ihre Situation und entwickle die vereinbarten Varianten.
Wir besprechen Ergebnisse, Annahmen, Fragen und Zielkonflikte.
Sie erhalten einen dokumentierten Plan mit priorisierten nächsten Schritten.
AM Swiss FinanceAusgangslage und Ziele
AM Swiss FinanceSzenarien im Vergleich
RentenvarianteKapitalvarianteKombination
AM Swiss FinanceMassnahmenplan
AHV-Auszug prüfenPK-Fristen klärenBezugsreihenfolge festlegenLiquiditätsreserve planenReview terminieren
Musteraufbau – in Ausarbeitung
So könnte Ihr Ergebnis aufgebaut sein
Der definitive Pensionierungsplan wird gemeinsam noch fachlich entwickelt. Vorgesehen ist ein verständlicher, visuell strukturierter Bericht, der nicht nur Zahlen zeigt, sondern Entscheidungen, Annahmen und nächste Schritte erklärt.
- ✓Keine lose Präsentation, sondern ein dokumentiertes Beratungsergebnis
- ✓Klare Trennung von Fakten, Annahmen, Szenarien und Empfehlungen
- ✓Geeignet für spätere Aktualisierungen und bezahlte Reviews
Alain MichelInhaber · Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
Ihr persönlicher Ansprechpartner
Beratung direkt durch den Inhaber
Sie werden persönlich von mir beraten – ohne wechselnde Ansprechpartner. Ich verbinde Finanzplanung, Vorsorge, Versicherungen und steuerliche Zusammenhänge zu einer verständlichen Entscheidungsgrundlage.
- ✓Über 15 Jahre Erfahrung im Schweizer Finanz- und Versicherungsmarkt
- ✓Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis
- ✓Dipl. Finanzberater IAF und Versicherungsvermittler VBV
- ✓FINMA-registriert: F01259271
Im Zentrum stehen Ihre Entscheidungen. Eine passende Umsetzung kann auf Wunsch über AM Swiss Finance erfolgen, steht aber nicht im Mittelpunkt der Planung.
Nachgewiesene Qualifikation
Ausbildung und Fachnachweise
Die Beratung basiert auf fundierter Schweizer Ausbildung, langjähriger Praxis und klarer persönlicher Verantwortung.
FINMARegistrierter Versicherungsvermittler
Register-Nr. F01259271
Register-Nr. F01259271
Häufige Fragen
Was Sie vor dem Erstgespräch wissen sollten
Für Personen und Paare, bei denen die Pensionierung in den nächsten Jahren konkret wird und mehrere Themen wie AHV, Pensionskasse, Vorsorgevermögen, Steuern, Liquidität oder Wohneigentum zusammenhängen.
Für den Pilot ist eine honorarbasierte Planung ab CHF 2'000 vorgesehen. Der definitive Preis und Leistungsumfang werden nach dem Eignungsgespräch transparent offeriert. Die Preislogik wird noch abschliessend ausgearbeitet.
Nein. Die Planung ist eine eigenständige Leistung. Eine Umsetzung kann selbst, mit einem Anbieter Ihrer Wahl oder auf Wunsch über AM Swiss Finance erfolgen. Mögliche Vergütungen werden transparent separat behandelt.
Ja. Datenerhebung, Unterlagenaustausch, Besprechung und Dokumentation werden grundsätzlich digital vorbereitet. Persönliche Termine können je nach Situation separat vereinbart werden.
Typischerweise AHV- und Pensionskassenunterlagen, Angaben zu Säule 3a und Freizügigkeit, Vermögen, Einkommen, Ausgaben, Wohneigentum, Hypothek und Zielen. Die definitive Checkliste wird mit dem Leistungsrahmen festgelegt.
In 15 Minuten klären wir, ob eine Pensionierungsplanung für Sie sinnvoll ist.
Das Erstgespräch dient der Einordnung und Eignungsprüfung – ohne Detailanalyse und ohne Abschlussverpflichtung.