Zeitpunkt & Übergang
Wann und in welcher Form Sie aus dem Erwerbsleben aussteigen – ordentlich, früher oder schrittweise.
Honorarbasierte Pensionierungsplanung
Pensionierung beginnt nicht mit Rente oder Kapital.
Sondern mit einem Plan, der alles verbindet.
Sie erhalten einen persönlichen Entscheidungsplan, der AHV, Pensionskasse, Steuern, Liquidität, Vermögen und Wohnen sinnvoll zusammenführt – verständlich dokumentiert und unabhängig von einer späteren Umsetzung.
- Rente, Kapital und Mischformen fundiert vergleichen
- Einkommen, Steuern und Vermögen langfristig einordnen
- Entscheidungen, Fristen und nächste Schritte klar festhalten
Pensionierungsplanungab CHF 2'000Verbindliche Offerte vor Auftrag
Kostenloses Vorgespräch (15 Minuten) zur Einordnung. Die individuelle Analyse und Planung beginnt nach Auftragserteilung.
Alain MichelFinanzplaner mit eidg. FachausweisPersönlich, digital und verständlich dokumentiert begleitet
Planungslogik
Ihr Entscheidungsfahrplan
01Ausgangslage ordnen
02Szenarien vergleichen
03Entscheidungen priorisieren
04Nächste Schritte planen
Qualifikation & öffentliche RegisterFachliche Nachweise auf einen Blick – Zertifikate und Registereinträge direkt prüfbar.
Der Beratungsanlass
Mehrere Entscheidungen.
Ein abgestimmter Pensionierungsplan.Mehrere Entscheidungen.
Ein abgestimmter
Pensionierungsplan.
Rente, Steuern, Wohnen und Vermögen wirken zusammen. Die Planung zeigt, wie sich die Entscheidungen gegenseitig beeinflussen und welche Reihenfolge sinnvoll ist.
Rente, Kapital oder Kombination
Welche Variante zu Ihrer gewünschten Sicherheit, Flexibilität, Steuerplanung und Nachlasssituation passt.
Wohnen & Hypothek
Wie Wohnkosten, Hypothek, Amortisation und Zinsrisiken auch nach der Pensionierung tragbar bleiben.
Einkommen & Vermögen
Wie AHV, Pensionskasse, Säule 3a, Anlagen und geplante Entnahmen zusammenwirken.
- Ihre Pensionierung in den nächsten Jahren vorbereiten
- zwischen Rente, Kapital oder einer Kombination entscheiden
- Wohneigentum und Hypothek einbeziehen möchten
- eine Früh- oder Teilpensionierung prüfen
- mehrere Vorsorgegefässe und Vermögenswerte koordinieren
- nur eine kostenlose Einzelantwort suchen
- ausschliesslich eine Steuererklärung benötigen
- lediglich ein einzelnes Produkt vergleichen möchten
- einen automatisierten Online-Rechner ohne persönliche Beratung suchen
Synthetischer Musterbericht
Konkretes Ergebnis statt ZahlensammlungMit Prioritäten, Fristen und den nächsten Schritten.
Ihr Ergebnis
So sieht Ihr persönlicher Pensionierungsplan aus.So sieht Ihr persönlicher
Pensionierungsplan
aus.
Sie erhalten keine lose Zahlensammlung, sondern eine nachvollziehbare Entscheidungsgrundlage mit verständlichen Szenarien, transparenten Annahmen, klaren Prioritäten sowie einem konkreten Massnahmen- und Fristenplan.
Schriftlich dokumentiertPersönlich erläutertDigital verfügbar
- Finanzielle Ausgangslage, Ziele und Rahmenbedingungen geordnet
- Einkommen, Liquidität und Vermögen im Zeitverlauf dargestellt
- Renten-, Kapital- und Kombinationsvarianten verständlich verglichen
- Steuerliche, rechtliche und weitere Fachschnittstellen klar bezeichnet
- Entscheidungen, Fristen und nächste Schritte priorisiert
Musterbericht ansehenSynthetisches Musterbeispiel · PDF öffnet in einem neuen Tab.
Kostenloses 15-Minuten-Eignungsgespräch
Wie möchten Sie das Gespräch führen?
Wählen Sie die passende Form. Im Eignungsgespräch klären wir Ihr Anliegen, den voraussichtlichen Leistungsumfang und den passenden nächsten Schritt.
Videogespräch buchen15 Minuten per Videolink – am Computer, Tablet oder Smartphone
Telefontermin vereinbarenSie wählen den Termin. Alain Michel ruft Sie zur vereinbarten Zeit an
Einfacher Kundenweg
Von der ersten Frage zum klaren Plan
Der Ablauf ist digital organisiert, persönlich geführt und von der Einordnung bis zum schriftlichen Ergebnis nachvollziehbar strukturiert.
- 01Eignungsgespräch
Anliegen einordnen und prüfen, ob die Pensionierungsplanung zu Ihrer Situation passt.
- 02Verbindliche Offerte
Leistungsumfang, Honorar, benötigte Unterlagen und Zeitplan vor dem Auftrag festhalten.
- 03Digitales Onboarding
Online-Pensionierungsfragebogen ausfüllen, Budget erfassen, Unterlagen sicher einreichen und Vollständigkeit prüfen.
- 04Analyse & Beratung
Vereinbarte Varianten berechnen, Auswirkungen erklären und offene Fragen persönlich besprechen.
- 05Schriftlicher Pensionierungsplan
Entscheidungen, Prioritäten, Fristen und nächste Schritte nachvollziehbar dokumentieren.
Digitales Onboarding nach Auftrag
Nach Auftrag erhalten Sie persönlich Zugang zum Online-Pensionierungsfragebogen, zum Budgetformular, zur Unterlagencheckliste und zum vereinbarten sicheren Übermittlungsweg. Vollmacht und VAG-45-Unterlagen werden nur bereitgestellt, wenn sie für den konkreten Auftrag erforderlich sind.
Digitaler Begleitbereich
Ihr persönliches Kunden-Cockpit
Für geeignete Mandate ist ein persönlicher digitaler Begleitbereich vorgesehen. Er bündelt den aktuellen Auftragsstand, freigegebene Formulare, benötigte Unterlagen und vereinbarte Termine – damit Ihre Pensionierungsplanung jederzeit übersichtlich und nachvollziehbar bleibt.Für geeignete Mandate ist ein persönlicher digitaler Begleitbereich vorgesehen. Er bündelt Auftragsstand, freigegebene Formulare, benötigte Unterlagen und vereinbarte Termine – übersichtlich und nachvollziehbar.
Auftragsstand auf einen BlickSie sehen, welcher Schritt aktuell läuft und was als Nächstes ansteht.
Unterlagen und Uploads zentral gebündeltFormulare, Checklisten und der vereinbarte sichere Übermittlungsweg sind zusammengeführt.
Direkte Links zu Formularen und TerminenDie jeweils freigegebenen nächsten Aktionen sind ohne Umwege erreichbar.
Persönlich und nachvollziehbar begleitetDie digitale Übersicht ergänzt die persönliche Beratung und ersetzt sie nicht.
Die Freischaltung und der konkrete Funktionsumfang werden vor Mandatsbeginn individuell bestätigt. Die dargestellte Oberfläche ist eine illustrative Vorschau.Freischaltung und Funktionsumfang werden vor Mandatsbeginn individuell bestätigt. Die Darstellung ist eine illustrative Vorschau.
Persönliche Beratung
Persönlich beraten – vom Erstgespräch bis zum Ergebnis.
Alain Michel begleitet Sie persönlich durch den gesamten Planungsprozess. Analyse, Beratung und fachliche Verantwortung werden nicht an wechselnde Ansprechpartner weitergegeben.
Beratung direkt durch den Inhaber Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis Strukturierter digitaler Prozess Umsetzung freiwillig und separat vergütet
„Im Zentrum steht nicht ein einzelnes Produkt, sondern die Frage, welche Entscheidungen zusammenpassen und was zuerst zu tun ist.“
Fachliche Qualifikation
Fachlich qualifiziert. Persönlich verantwortlich.
Drei anerkannte Schweizer Fachnachweise sowie öffentlich prüfbare Registereinträge dokumentieren die fachliche und regulatorische Grundlage.
FINMAUngebundener VersicherungsvermittlerFINMA-RegisterRegister-Nr. F01259271 · Eintrag prüfenUngebundener Versicherungsvermittler · F01259271↗
FIDLEGKundenberaterregisterFIDLEG-RegisterEintrag über RegFix prüfenKundenberaterregister · RegFix↗
Die Pensionierungsplanung wird als eigenständige Honorarleistung angeboten. Eine spätere Umsetzung ist optional und wird transparent separat behandelt.
Honorar und Leistungsumfang
Klare Leistung. Verbindliche Offerte vor dem Auftrag.
Im Eignungsgespräch klären wir Ihren Beratungsbedarf und die voraussichtliche Komplexität. Anschliessend erhalten Sie eine verbindliche Offerte mit Leistungsumfang, Honorar, Unterlagen und geplantem Ablauf.
Planung für eine Hauptperson unter Einbezug des gemeinsamen Haushalts. Eine vollständige Planung für eine zweite Person ist nicht enthalten.
Gemeinsame Planung für zwei Auftraggeber in einem Mandat. Szenarien und Ergebnisse werden für den gemeinsamen Haushalt erstellt; es handelt sich nicht um zwei getrennte Einzelplanungen.
Honorarbasierte Pensionierungsplanungab CHF 2'000Das Honorar richtet sich nach Umfang und Komplexität des Mandats. Massgebend sind insbesondere Einzelperson oder Paar, Anzahl der Vorsorgegefässe, gewünschte Varianten, Wohneigentum und erforderliche Analysetiefe. Vor Auftrag erhalten Sie eine verbindliche Offerte.
- strukturierte Datenerhebung und Prüfung der relevanten Unterlagen
- digitales Onboarding mit Pensionierungsfragebogen und Budgeterfassung
- Analyse von bis zu drei vollständigen, in der Offerte vereinbarten Szenarien
- persönliche Ergebnisbesprechung
- schriftlicher Pensionierungs- und Massnahmenplan
Häufige Fragen
Fragen vor dem ersten Gespräch
Für Personen, die ihre Pensionierung in den nächsten Jahren vorbereiten und Entscheidungen zu Zeitpunkt, Rente oder Kapital, Wohnen, Steuern und Vermögen aufeinander abstimmen möchten.
Idealerweise drei bis zehn Jahre vor der Pensionierung. Auch bei einer kurzfristigeren Ausgangslage kann die Planung sinnvoll sein; je früher Sie beginnen, desto mehr Handlungsspielraum bleibt.
Das Honorar beginnt bei CHF 2'000. Vor Auftrag erhalten Sie eine verbindliche Offerte. Der vereinbarte Basisumfang umfasst die strukturierte Datenerhebung, das digitale Onboarding, bis zu drei vollständige vereinbarte Szenarien, die persönliche Ergebnisbesprechung und den schriftlichen Pensionierungs- und Massnahmenplan.
Ja. Fragebogen, Budgeterfassung, Unterlagenübermittlung, Beratungsgespräche und Ergebnisdokumentation können digital abgewickelt werden. Das kostenlose Eignungsgespräch ist per Video oder Telefon möglich.
Typischerweise aktuelle Pensionskassen- und AHV-Unterlagen, Übersichten zu Säule 3a und Freizügigkeit, Vermögens- und Hypothekardaten sowie Budgetangaben. Nach Auftrag erhalten Sie eine persönliche Unterlagencheckliste.
Nein. Die Planung ist eine eigenständige Honorarleistung. Umsetzung, Produkt-, Versicherungs- oder Hypothekarleistungen, Policenservice und spätere Reviews erfolgen nur mit einem separaten schriftlichen Auftrag.
Der erste Schritt dauert 15 Minuten
Ist eine Pensionierungsplanung für Sie sinnvoll?Ist eine
Pensionierungsplanung
für Sie sinnvoll?
Klären wir Ihr Anliegen und den passenden nächsten Schritt in einem kostenlosen 15-Minuten-Eignungsgespräch.
Wissen & Einblicke
Mehr Orientierung. Auch über die Planung hinaus.
Der Schweizer Finanzkompass, persönliche Einblicke von Alain Michel und ein klarer Alternativ-Einstieg ergänzen die Beratung – verbunden, aber mit klar erkennbaren Rollen.
Buch & Orientierung
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Der Schweizer Finanzkompass
Finanzen verstehen, ordnen und besser entscheiden – ein Wegweiser für finanzielle Entscheidungen im Schweizer Kontext.
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Persönliche Einblicke
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Kurze Einordnungen, Erklärungen und Einblicke rund um Finanzplanung, Vorsorge und finanzielle Entscheidungen.
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