Ein Gesamtbild für die finanzielle Absicherung Ihrer Familie.
Die Analyse ordnet Haushaltsbedarf und bestehende Vorsorgeleistungen zusammen. So wird sichtbar, welche Absicherung bereits trägt, wo Fragen offenbleiben und welche Entscheidungen Priorität haben.
Im Erstgespräch wird eingeordnet, ob die Familienvorsorgeanalyse zu Ihrer Situation passt. Bei bestehendem selbstgenutztem Wohneigentum ist das Zusatzmodul «Wohneigentum & Hypothek» (CHF 750) Bestandteil des Mandats, sofern der Fall angenommen wird.
Persönliche BeratungAlain Michel
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
Vorsorge wird konkret, sobald sie mit Ihrem Familienbudget verbunden wird.
Ein Vorsorgeausweis oder eine Versicherungspolice beantwortet immer nur einen Teil der Frage. Entscheidend ist das Zusammenspiel mit dem tatsächlichen finanziellen Bedarf Ihrer Familie.
01
Wie viel Einkommen braucht unser Haushalt wirklich?
Fixkosten, laufende Verpflichtungen und finanziell abhängige Familienmitglieder bilden den Referenzpunkt für jede Absicherungsfrage.
02
Welche Leistungen bestehen bereits?
Leistungen aus Sozialversicherungen, beruflicher Vorsorge und bestehenden privaten Lösungen müssen richtig eingeordnet werden.
03
Was passiert bei Krankheit, Unfall, Invalidität oder Tod?
Die relevanten Szenarien werden nicht isoliert betrachtet, sondern mit Blick auf die finanziellen Folgen für den gemeinsamen Haushalt.
04
Wo besteht tatsächlich Handlungsbedarf?
Erst der Vergleich von Bedarf und vorhandenen Leistungen zeigt, welche Themen Priorität haben – und welche bereits angemessen gelöst sind.
Bedarf
Was muss finanziell weiter funktionieren?
Haushalt, Verpflichtungen, Reserven und finanzielle Abhängigkeiten werden als gemeinsame Ausgangslage betrachtet.
Leistungen
Was ist bereits abgesichert?
Dokumentierte Ansprüche und bestehende Lösungen werden den relevanten Szenarien zugeordnet.
Priorität
Wo lohnt sich eine vertiefte Entscheidung?
Offene Punkte werden nach finanzieller Relevanz geordnet, statt jede Police oder Vorsorgelösung gleich wichtig zu behandeln.
Was analysiert wird
Nicht mehr Unterlagen. Mehr Zusammenhang.
Die Schweizer Vorsorge verteilt Leistungen auf verschiedene Systeme. AHV/IV, berufliche Vorsorge und Unfallversicherung können je nach Ereignis unterschiedliche Leistungen auslösen. Für eine Familie ist deshalb nicht nur die einzelne Leistung relevant, sondern wie sie zusammen mit dem eigenen Bedarf wirkt.
Die fachliche Einordnung orientiert sich am aktuellen Schweizer Sozialversicherungs- und Vorsorgekontext. Konkrete Leistungsansprüche hängen von der individuellen Situation, den anwendbaren Gesetzen, Vorsorgereglementen und Versicherungsbedingungen ab.
Das Ziel
Am Ende soll nicht mehr Vorsorgewissen stehen – sondern eine klare Entscheidungsreihenfolge.
Die Analyse soll drei Dinge verständlich machen: was bereits trägt, wo eine relevante Lücke oder Unklarheit besteht und welche Frage zuerst gelöst werden sollte.
01
EinordnenBestehende Absicherung verstehen.
Leistungen, Risiken und die entscheidenden Annahmen Ihrer Familie werden in einen gemeinsamen Kontext gebracht.
02
VergleichenBedarf und Leistungen gegenüberstellen.
Der tatsächliche Haushaltsbedarf wird mit den vorhandenen Leistungen verglichen. So werden relevante Differenzen sichtbar.
03
PriorisierenNächste Entscheidungen ordnen.
Wichtige Themen zuerst, Detailoptimierung danach. Daraus entsteht eine klare Reihenfolge für die nächsten Schritte.
Ihr persönliches Ergebnis
So sieht Ihre Familienvorsorgeanalyse aus.
Sie erhalten keine lose Sammlung von Unterlagen und Zahlen, sondern eine verständliche, schriftlich dokumentierte Entscheidungsgrundlage für Ihre Familie.
InvaliditätTodesfall · UnfallTodesfall · KrankheitFiktives Musterbeispiel · keine realen Kundendaten
Was Sie nach der Analyse in der Hand haben
Individueller AMSF-Bericht als PDF
Kompakte Ergebnisübersicht
Familienbedarf und dokumentierte Leistungen im Vergleich
Krankheit, Unfall, Invalidität und Todesfall eingeordnet
Daten, Stichtage und Annahmen transparent dokumentiert
Offene Abklärungen klar bezeichnet
Priorisierter Massnahmenplan
Persönliches Ergebnisgespräch
Sachliche Korrekturrunde innerhalb von 14 Kalendertagen
Für Familienfragen – mit klarer Grenze zu Spezialthemen.
Im Erstgespräch wird geprüft, ob die Fragestellung mit einer Familienvorsorgeanalyse sinnvoll abgedeckt werden kann oder ob zusätzliche Fachgebiete separat einbezogen werden sollten.
Familienvorsorge wird greifbar, wenn Bedarf und bestehende Lösungen zusammen betrachtet werden.
Typischer Ausgangspunkt
Sie tragen als Paar oder Familie finanzielle Verantwortung füreinander.
Sie haben verschiedene Vorsorge- oder Versicherungslösungen, aber kein verständliches Gesamtbild.
Sie möchten Absicherung und tatsächlichen Haushaltsbedarf zusammen betrachten.
Sie suchen eine priorisierte Einordnung statt einer reinen Produktauswahl.
Separat einzuordnen
komplexe rechtliche oder erbrechtliche Fragestellungen
umfassende Steuerplanung oder internationale Sachverhalte
Unternehmens- und Beteiligungsstrukturen
Fragestellungen, die eine eigenständige Pensionierungs- oder Nachlassplanung erfordern
Ablauf
Von der Einordnung zur priorisierten nächsten Entscheidung.
Der genaue Leistungsumfang wird vor einer Beauftragung anhand Ihrer Situation festgelegt. Der folgende Ablauf zeigt die grundlegende Arbeitslogik.
01
EinordnenErstgespräch
Ausgangslage, Ziel und Eignung der Analyse klären.
02
GrundlageDatenbasis
Die für Ihre Fragestellung notwendigen Angaben und Unterlagen bestimmen.
03
VerknüpfenAnalyse
Bedarf und dokumentierte Leistungen in den relevanten Szenarien zusammenführen.
04
PriorisierenBesprechung
Erkenntnisse, offene Punkte und sinnvolle nächste Entscheidungen gemeinsam einordnen.
Digitaler Begleitbereich
Ihr persönliches Kunden-Cockpit
Die Vorschau zeigt, wie Auftragsstand, Formulare, Unterlagen und vereinbarte nächste Schritte in einem Mandatsbereich gebündelt werden können.
Illustrative Prozessansicht. Der konkrete digitale Funktionsumfang wird vor Auftrag bestätigt.
Alain Michel · AM Swiss Finance GmbH
Persönliche Beratung
Eine komplexe Vorsorgesituation braucht einen klaren Ansprechpartner.
Alain Michel ist Inhaber der AM Swiss Finance GmbH und Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis. Die Familienvorsorgeanalyse ist auf eine persönliche, verständliche Einordnung ausgerichtet – mit klarer Trennung zwischen Analyse, offenen Fragen und allfälligen weiteren Schritten.
✓Finanzplaner mit eidg. Fachausweis✓Dipl. Finanzberater IAF✓Versicherungsvermittler VBV✓FINMA F01259271✓RegFix-Beraterregister prüfbar
Qualifikation & Register
Fachlich qualifiziert. Öffentlich prüfbar.
Fundierte Finanzplanung verbindet Fachwissen, Erfahrung und persönliche Verantwortung. Die Qualifikationen und öffentlichen Register von Alain Michel können Sie hier direkt einsehen.
Gemeinsames Mandat für zwei erwachsene Auftraggeber mit gemeinsamem Schweizer Haushalt. Bis zu drei finanziell abhängige Kinder können im Standardscope einbezogen werden.
Im Basisauftrag enthalten
Bestandesaufnahme der Familien- und Erwerbssituation
Aktuelles Familienbudget und planungsrelevante Vermögenssicht
Krankheit und Unfall
Invalidität und Todesfall
1., 2. und 3. Säule in der erforderlichen Tiefe
Schriftlicher AMSF-Bericht und Ergebnisübersicht
Priorisierter Massnahmenplan
Persönliches Ergebnisgespräch
Es handelt sich um einen gemeinsamen Auftrag und nicht um zwei getrennte Einzelanalysen. Zusätzliche oder komplexere Themen werden nur nach vorgängiger Vereinbarung separat offeriert.
Drei gezielte Zusatzmodule – klar abgegrenzt und separat vereinbart.
Wohneigentum & HypothekCHF 750
Bei bestehendem selbstgenutztem Wohneigentum ist dieses Modul Teil des Mandats, sofern der Fall angenommen wird.
Familienereignis & PensumCHF 950
Analyse eines vollständig definierten Familienszenarios, z. B. Kind, Elternzeit, Arbeitspause oder Pensumänderung.
Finanzplan & VermögensaufbauCHF 2'200
Langfristige Finanzplanung für ein vereinbartes Ziel oder Szenario.
Weitere Zusatzleistungen oder komplexere Fälle werden nur nach vorgängiger schriftlicher Vereinbarung von Umfang und Honorar ausgeführt.
Häufige Fragen
Was vor dem Erstgespräch wichtig ist.
Die wichtigsten Fragen zu Inhalt, Abgrenzung, Honorar und nächstem Schritt auf einen Blick.
Die Analyse soll den finanziellen Bedarf Ihrer Familie und die bereits vorhandenen Vorsorgeleistungen in einen nachvollziehbaren Zusammenhang bringen. Dadurch werden relevante offene Punkte und Prioritäten sichtbar.
Ein Vorsorgeausweis zeigt Leistungen einer bestimmten Vorsorgeeinrichtung. Für die finanzielle Situation der Familie sind zusätzlich der Haushaltsbedarf, weitere Sozialversicherungsleistungen und bestehende private Absicherungen relevant.
Nein. Je nach Ursache und Versicherungsverhältnis können unterschiedliche Leistungssysteme relevant sein. Deshalb werden die Szenarien getrennt geprüft und anschliessend im Gesamtbild der Familie eingeordnet.
Solche Themen werden abgegrenzt und bei Bedarf separat eingeordnet. Die Familienvorsorgeanalyse ersetzt keine eigenständige Rechts-, Steuer- oder Nachlassberatung.
Das Pauschalhonorar für den Basisauftrag beträgt CHF 2'500. Bei bestehendem selbstgenutztem Wohneigentum ist das Zusatzmodul «Wohneigentum & Hypothek» für CHF 750 Bestandteil des Mandats, sofern der Fall angenommen wird. Optional können «Familienereignis & Pensum» für CHF 950 und «Finanzplan & Vermögensaufbau» für CHF 2'200 separat vereinbart werden. Weitere Zusatzleistungen werden vor Arbeitsbeginn schriftlich vereinbart.
Vereinbaren Sie ein Erstgespräch. Dort wird geklärt, welche Fragen Sie lösen möchten, ob die Familienvorsorgeanalyse dafür geeignet ist und welcher Leistungsumfang sinnvoll wäre.
Nächster Schritt
Bringen Sie Ihre Familienvorsorge in ein verständliches Gesamtbild.
Im Erstgespräch klären wir Ihre Ausgangslage, die wichtigsten Fragen und ob die Familienvorsorgeanalyse der passende nächste Schritt ist.
