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«Ich organisiere vieles selbst.»
Sie kümmern sich um 3a, Sparen, Versicherungen oder Anlagen selbst, möchten aber wissen, ob Ihre Lösungen sinnvoll zusammenpassen.
AM Swiss Finance · Persönliche Finanz- und Vorsorgeberatung
AMSF Finanz-Check · CHF 250
15 Minuten kostenlos · persönlich mit Alain Michel
15 Minuten kostenlos vereinbaren15 Minuten kostenlos
AMSF Finanz-Check
Wie gut sind Ihre Finanzen wirklich aufgestellt?
Sie sparen, sorgen vor oder haben bereits Versicherungs- und Finanzlösungen – sind aber nicht sicher, ob das Gesamtbild wirklich zu Ihrer heutigen Situation passt? Der AMSF Finanz-Check ordnet Ihre Situation persönlich in fünf Bereichen ein und zeigt, was bereits gut aufgestellt ist, wo Klärungsbedarf besteht und was jetzt Priorität hat.
Finanz-Check: CHF 250Wenn der Check zu Ihrem Anliegen passt, entscheiden Sie nach dem kostenlosen Erstgespräch, ob Sie ihn beauftragen möchten.
Auch geeignet als bezahlte Zweitmeinung zu einer bestehenden Lösung, Offerte, Empfehlung oder Berechnung.
Persönliche Auswertung
Fünf Finanzbereiche verständlich eingeordnetKlarer Preis
Finanz-Check zum Pauschalhonorar von CHF 250Persönlich
Beratung direkt durch Alain MichelIhre persönliche Einordnung
Sie sehen auf einen Blick, wo Ihre Finanzen solide wirken – und wo genauer hingeschaut werden sollte.
Der Finanz-Check verbindet Ihre Angaben und die bis zu drei vereinbarten Unterlagen zu einer kompakten Standortbestimmung. Sie erhalten keine pauschale Note, sondern eine nachvollziehbare Einordnung der Bereiche, die für Ihre Situation relevant sind.
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Was passt bereits?Sie sehen, wo aus den vorliegenden Informationen aktuell kein wesentlicher Handlungsbedarf erkennbar ist.
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Wo sollte genauer hingeschaut werden?Offene Punkte und mögliche Optimierungen werden sichtbar und nach ihrer Relevanz für Ihre Situation eingeordnet.
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Was hat jetzt Priorität?Sie erhalten bis zu drei konkrete nächste Schritte – inklusive Einordnung, was auch warten kann.
Ihre fünf FinanzbereicheGrün · Gelb · Rot
Liquidität & ReservenGrünGelbRot
VorsorgeGrünGelbRot
AbsicherungGrünGelbRot
Sparen & VermögensaufbauGrünGelbRot
Gesamtstruktur & PrioritätenGrünGelbRot
GrünAktuell kein wesentlicher Handlungsbedarf erkennbar.
GelbSollte geprüft oder optimiert werden.
RotPrioritärer Klärungs- oder Handlungsbedarf.
Die Farbstufen sind eine verständliche Orientierung im Rahmen des Checks. Sie sind keine mathematische Bewertung, Garantie oder vollständige Risikoanalyse. Die konkrete Einordnung erfolgt individuell nach Sichtung der vereinbarten Informationen. Kann ein Bereich aufgrund der vorhandenen Informationen nicht seriös eingeordnet werden, wird er als offen gekennzeichnet.
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Wenn Sie Ihre Finanzen selbst organisieren – aber nicht alles allein beurteilen möchten.
Der Finanz-Check ist für Menschen gedacht, die bereits finanzielle Entscheidungen getroffen haben oder sich aktiv mit ihren Finanzen beschäftigen – und eine fachliche Einordnung wünschen, ohne gleich eine umfassende Finanzplanung zu beauftragen. Sie müssen dafür nicht unmittelbar vor einem Vertragsabschluss stehen.
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«Was davon ist für mich überhaupt relevant?»
ETF, 3a, Vorsorge, Versicherungen, Sparen, Anlagen: Sie möchten die Informationsflut auf Ihre persönliche Situation herunterbrechen.
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«Ist diese Empfehlung wirklich sinnvoll?»
Sie haben eine Offerte, Berechnung oder Empfehlung erhalten und möchten sie als bezahlte Zweitmeinung fachlich einordnen lassen.
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«Ich möchte eine fachliche Einordnung – ohne Abschlussdruck.»
Sie möchten Ihre Situation zuerst verstehen und einordnen lassen, bevor Sie entscheiden, ob überhaupt etwas verändert oder neu abgeschlossen werden sollte.
Typische Fragen, mit denen Kunden in den Check kommen
Übersehe ich etwas Wichtiges?
Passen meine bestehenden Lösungen noch zu mir?
Mache ich das grundsätzlich richtig?
Was von all den Finanzthemen ist für mich überhaupt relevant?
Ist diese Empfehlung wirklich sinnvoll?
Was sollte ich zuerst angehen – und was kann warten?
Was Sie für CHF 250 erhalten
Ein kompakter Check mit persönlicher Vorbereitung und schriftlichem Ergebnis.
Im Fragebogen erfassen Sie zunächst Ihre Situation. Zusätzlich können Sie bis zu drei Unterlagen auswählen, zu denen Sie konkrete Fragen haben oder die für die Einordnung besonders relevant sind. Alain Michel bereitet sich darauf vor, bespricht die Situation persönlich mit Ihnen und hält die wesentlichen Punkte anschliessend kurz schriftlich fest.
Berücksichtigt werden bis zu drei unmittelbar relevante Dokumente. Eine vollständige Prüfung sämtlicher Policen, Konten, Anlagen oder Finanzunterlagen ist nicht Bestandteil des Finanz-Checks.
VorbereitungStrukturierter Fragebogen + bis zu drei Dokumente
Zum Beispiel Pensionskassenausweis, 3a-Unterlagen, eine einzelne Auto-, Hausrat-, Lebensversicherungs- oder andere relevante Police, Depot-/Anlageunterlage, bestehende Offerte, Empfehlung oder Berechnung.
PersönlichVorbereitung durch Alain Michel
Die vereinbarten Informationen werden vor dem Termin gesichtet, damit das Gespräch auf Ihre tatsächlichen Fragen fokussiert werden kann.
45 MinutenPersönliches Gespräch per Video oder Telefon
Wir ordnen Ihre Situation und die relevanten Zusammenhänge verständlich ein und klären, welche Punkte Priorität haben.
1–2 Seiten PDFIhre Auswertung bleibt schriftlich festgehalten
Fünf Finanzbereiche, wesentliche Feststellungen und offene Punkte sowie bis zu drei priorisierte nächste Schritte.
Ihr Ergebnis
Nicht nur ein Gespräch – sondern eine persönliche Standortbestimmung.
Nach dem Gespräch erhalten Sie eine kurze PDF-Zusammenfassung. Sie hält fest, was aus den vorliegenden Informationen bereits sinnvoll eingeordnet werden kann, wo Fragen offen bleiben und was Sie als Nächstes konkret tun können.
Fünf Bereiche eingeordnetLiquidität & Reserven, Vorsorge, Absicherung, Sparen & Vermögensaufbau sowie Gesamtstruktur & Prioritäten.
Wesentliche Feststellungen und offene PunkteSie wissen, was aus den verfügbaren Informationen bereits belastbar erscheint und wo weitere Abklärungen nötig wären.
Bis zu drei priorisierte nächste SchritteKonkrete Orientierung statt einer langen, unpriorisierten To-do-Liste.
AMSF Finanz-CheckIhre finanzielle Standortbestimmung
Persönliche Auswertung · kompakt und priorisiert
Liquidität & Reserven
Vorsorge
Absicherung
Sparen & Vermögensaufbau
Gesamtstruktur & Prioritäten
1Wichtigster nächster Schritt
2Zweiter priorisierter Schritt
3Was danach sinnvoll ist
Illustrative Vorschau. Die konkrete Einordnung und Formulierung basiert auf Ihrer Situation und den im Check vereinbarten Informationen.
So läuft es ab
Erst 15 Minuten kennenlernen. Dann gezielt einordnen.
Das kostenlose Erstgespräch dient nur der kurzen Einordnung Ihres Anliegens und der Frage, ob der Finanz-Check dafür passt. Die fachliche Beratung beginnt erst mit dem beauftragten Check.
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15 Minuten kostenlos kennenlernenSie schildern kurz, was Sie beschäftigt. Wir klären, ob der AMSF Finanz-Check der passende Rahmen ist.
Noch keine Fachberatung02
In Ruhe entscheidenWenn der Check passt, entscheiden Sie freiwillig, ob Sie die Beratungsleistung zum Pauschalhonorar von CHF 250 beauftragen möchten.
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Fragebogen & UnterlagenSie beantworten den strukturierten Fragebogen und wählen bis zu drei Dokumente aus, die für Ihre Fragen unmittelbar relevant sind.
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45 Minuten persönlich besprechenPer Video oder Telefon ordnen wir die wichtigsten Punkte gemeinsam ein und klären die für Sie relevanten Prioritäten.
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Auswertung & nächste SchritteSie erhalten Ihre kurze PDF-Zusammenfassung mit der Einordnung der fünf Bereiche und bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Ihr erster Schritt15 Minuten persönlich kennenlernen – kostenlos.
Kostenloses Erstgespräch vereinbaren
Sie müssen vor dem Erstgespräch keine umfangreichen Unterlagen einreichen. Zuerst klären wir, ob der Finanz-Check zu Ihrem Anliegen passt.
Klare Leistungsgrenzen
Der Finanz-Check schafft Orientierung – er ersetzt keine umfassende Planung.
Der Check ist bewusst kompakt. Wenn Ihre Situation eine umfassende Datenerhebung, detaillierte Berechnungen oder eine vertiefte Spezialanalyse braucht, wird das transparent benannt und nur auf separaten Auftrag weitergeführt.
Keine vollständige FinanzplanungEs wird nicht Ihre gesamte finanzielle Situation mit allen langfristigen Szenarien systematisch modelliert.
Keine Vollprüfung aller VersicherungenEs werden nicht sämtliche Policen oder Versicherungsbedürfnisse vollständig analysiert.
Keine detaillierte PortfolioanalyseDepotstruktur, Wertschriften und Anlagen werden nicht vollständig quantitativ oder produktspezifisch analysiert.
Keine SteuerplanungEine vertiefte steuerliche Optimierung oder verbindliche steuerliche Beurteilung ist nicht Bestandteil des Checks.
Keine Pensionierungs- oder FamilienvorsorgeanalyseFür umfassende Pensionierungs- oder Familienvorsorgefragen bestehen separate AMSF-Leistungen.
Keine konkrete Umsetzung inklusiveProduktwahl, Offerten, Transaktionen oder Versicherungs-/Anlageumsetzungen werden bei Bedarf separat vereinbart.
Check oder vertiefte Beratung?
Zwei unterschiedliche Tiefen – je nachdem, was Ihre Situation tatsächlich braucht.
Der Finanz-Check beantwortet die Frage: «Wie bin ich aktuell grob aufgestellt und was hat Priorität?» Eine weiterführende Beratung beginnt erst, wenn ein konkreter zusätzlicher Auftrag sinnvoll und von Ihnen gewünscht ist.
Kompakte Standortbestimmung
AMSF Finanz-Check
CHF 250
- strukturierter Fragebogen
- bis zu drei unmittelbar relevante Unterlagen
- 45 Minuten persönliches Gespräch
- Einordnung der fünf Finanzbereiche
- 1–2 Seiten PDF + bis zu drei nächste Schritte
Eigenständige Leistung. Ein späterer Auftrag wird separat vereinbart und grundsätzlich nicht automatisch angerechnet.
Wenn mehr Tiefe notwendig ist
Weiterführender Beratungsauftrag
Individuelle Offerte
nur nach Bedarf und vorgängiger Vereinbarung
- vertiefte Datenerhebung für das konkret vereinbarte Thema
- detailliertere Berechnungen oder Szenarien, soweit vereinbart
- umfassendere Vorsorge-, Finanz-, Pensionierungs- oder Familienanalyse je nach Auftrag
- gegebenenfalls separate Umsetzungs- oder Vermittlungsleistungen
- eigener Leistungsumfang, Preis und Dokumentation
Es entsteht kein automatischer Folgeauftrag. Sie entscheiden separat, ob und in welchem Umfang Sie weitere Leistungen wünschen.
Persönliche Beratung
Ihre Situation wird persönlich mit Alain Michel eingeordnet.
Alain Michel prüft Ihre Angaben und die vereinbarten Unterlagen persönlich, führt das 45-minütige Gespräch mit Ihnen und erstellt anschliessend Ihre kurze Finanz-Check-Auswertung. Die Einordnung basiert auf Ihrer individuellen Situation – nicht auf einem automatischen Online-Score.
✓Finanzplaner mit eidg. Fachausweis✓Dipl. Finanzberater IAF✓Versicherungsvermittler VBV✓FINMA F01259271✓RegFix-Beraterregister prüfbar
Der Finanz-Check ist eine bezahlte Beratungsleistung mit eigenständigem Ergebnis. Falls danach zusätzlicher Beratungs- oder Umsetzungsbedarf besteht, wird dieser erst anschliessend separat besprochen und vereinbart.
Qualifikation & Register
Fachlich qualifiziert. Direkt prüfbar.
Sie können die fachlichen Nachweise von Alain Michel direkt ansehen. Die öffentlichen Register sind zusätzlich extern verlinkt.
BerufsabschlussFinanzplaner mit eidg. FachausweisEidgenössischer Fachausweis in Finanzplanung.Nachweis ansehen
DiplomDipl. Finanzberater IAFFachliche Grundlage in Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Finanzierung.Nachweis ansehen
FachnachweisVersicherungsvermittler VBVBerufliche Qualifikation für die Versicherungsvermittlung.Nachweis ansehen
Häufige Fragen
Was Sie vor dem Erstgespräch wissen sollten.
Der Einstieg ist bewusst einfach: zuerst 15 Minuten kostenlos kennenlernen, danach in Ruhe entscheiden, ob der AMSF Finanz-Check für CHF 250 zu Ihrem Anliegen passt.
Sie schildern kurz, was Sie an Ihrer finanziellen Situation, einer bestehenden Lösung oder einer Empfehlung beschäftigt. Alain Michel klärt mit Ihnen, ob der Finanz-Check dafür der passende Rahmen ist und welche Unterlagen gegebenenfalls relevant wären. Das Erstgespräch dient der Orientierung und ist noch keine Fachberatung.
Nein. Das 15-Minuten-Erstgespräch ist kostenlos. Kosten entstehen erst, wenn Sie sich anschliessend ausdrücklich für den Finanz-Check entscheiden. Dieser kostet pauschal CHF 250.
Sie erhalten eine verständliche Einordnung der fünf Bereiche Liquidität & Reserven, Vorsorge, Absicherung, Sparen & Vermögensaufbau sowie Gesamtstruktur & Prioritäten. Die Einordnung erfolgt auf Basis Ihrer Angaben, der bis zu drei vereinbarten Unterlagen und des Gesprächs. Reichen die Informationen für einen Bereich nicht aus, wird dieser als offen gekennzeichnet. Sie ersetzt keine vollständige Analyse aller Finanzbereiche.
Sie wählen bis zu drei Dokumente aus, die für Ihre Fragen unmittelbar relevant sind. Das können zum Beispiel ein Pensionskassenausweis, 3a-Unterlagen, eine einzelne Auto-, Hausrat-, Lebensversicherungs- oder andere relevante Police, eine Depot-/Anlageunterlage, eine bestehende Offerte oder eine Empfehlung beziehungsweise Berechnung sein.
Ja. Der Finanz-Check eignet sich auch als bezahlte Zweitmeinung, wenn Sie eine bestehende Lösung, Offerte, Empfehlung oder Berechnung besser einordnen möchten. Der Check ist jedoch keine vollständige Produkt- oder Marktanalyse und verspricht keinen umfassenden Vergleich sämtlicher Alternativen.
Nein. Der Finanz-Check ist eine kompakte Standortbestimmung. Eine vollständige Finanzplanung, detaillierte Portfolioanalyse, Steuerplanung, Pensionierungsplanung, Familienvorsorgeanalyse oder vollständige Versicherungsanalyse gehört nicht zum Leistungsumfang.
Ja. Sie erhalten grundsätzlich eine kurze PDF-Zusammenfassung von 1–2 Seiten mit der Einordnung der fünf Bereiche, den wesentlichen Feststellungen und offenen Punkten sowie bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Nein. Der Finanz-Check ist eine eigenständige Leistung. Ein Folgeauftrag entsteht nur, wenn Sie später ausdrücklich eine weitere Leistung vereinbaren. Die CHF 250 werden an einen späteren Auftrag grundsätzlich nicht automatisch angerechnet.
Ihr nächster Schritt
Lernen wir uns 15 Minuten kennen – kostenlos und unverbindlich.
Sie erzählen kurz, wo Sie bei Ihren Finanzen unsicher sind oder wozu Sie eine Zweitmeinung wünschen. Wir klären, ob der AMSF Finanz-Check für CHF 250 zu Ihrem Anliegen passt. Erst danach entscheiden Sie, ob Sie den Check beauftragen möchten.
Kostenloses Erstgespräch
15 Minuten
Persönlich mit Alain Michel · noch keine Fachberatung
Erstgespräch vereinbarenFinanz-Check: CHF 250Nur wenn Sie sich nach dem Erstgespräch ausdrücklich dafür entscheiden.
Qualifikationsnachweis
15 Minuten kostenlosFinanz-Check danach CHF 250
Termin wählen