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Pensionierungszeitpunkt
Sie überlegen eine ordentliche, frühere oder schrittweise Pensionierung und möchten Ihre nächsten Abklärungen sinnvoll ordnen.
AM Swiss Finance · Persönliche Finanz- und Vorsorgeberatung
AMSF Pensionierungs-Check · CHF 250
15 Minuten kostenlos · persönlich mit Alain Michel
15 Minuten kostenlos vereinbaren15 Minuten kostenlos
AMSF Pensionierungs-Check
Klarheit für Ihre Pensionierung – persönlich und verständlich.
Sie möchten vor einem wichtigen Entscheid wissen, wie Ihre Situation einzuordnen ist? Im kostenlosen 15-Minuten-Erstgespräch lernen wir Ihr Anliegen kurz kennen und klären gemeinsam, ob der Pensionierungs-Check der passende nächste Schritt ist.
Pensionierungs-Check: CHF 250Wenn der Check zu Ihrem Anliegen passt, entscheiden Sie nach dem kostenlosen Erstgespräch, ob Sie ihn buchen möchten.
Kostenlos starten
15 Minuten Erstgespräch ohne BeratungshonorarTransparenter Preis
Pensionierungs-Check anschliessend CHF 250Persönlich
Beratung durch Alain Michel · Finanzplaner mit eidg. FachausweisWann der Check hilfreich ist
Wenn Sie Ihre nächsten Schritte zur Pensionierung mit einem Fachmann ordnen möchten.
Vielleicht stehen Sie vor einem Entscheid, haben bereits Unterlagen erhalten oder möchten einfach wissen, worauf Sie jetzt achten sollten. Der Pensionierungs-Check bietet Ihnen dafür einen persönlichen, überschaubaren Rahmen.
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Rente oder Kapital
Sie beschäftigen sich mit Rente oder Kapital und möchten die für Ihre Situation wichtigen Punkte verständlich einordnen.
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Bestehende Berechnung
Sie haben Unterlagen oder eine Berechnung vorliegen und möchten besser verstehen, was daraus für Ihre nächsten Entscheidungen folgt.
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Nächste Priorität
Sie möchten Klarheit darüber, welche Themen rund um Ihre Pensionierung jetzt wirklich Priorität haben.
Was Sie erhalten
Ein kompakter Check mit persönlicher Vorbereitung.
Wir konzentrieren uns auf das Thema, das für Ihre Pensionierung gerade wichtig ist. Alain Michel prüft die unmittelbar relevanten Grundlagen vorab und bespricht die Situation anschliessend persönlich mit Ihnen.
FokusIhr aktuelles Anliegen steht im Mittelpunkt
Zu Beginn halten wir fest, welcher bevorstehende Entscheid oder welches Thema für Sie gerade wichtig ist.
Bis zu 3 UnterlagenRelevante Grundlagen werden vorab geprüft
Je nach Situation z. B. Pensionskassenausweis, AHV-Rentenvorausberechnung, bestehende Berechnung oder Vorsorgeübersicht.
45 MinutenPersönliches Gespräch mit Alain Michel
Per Video oder Telefon. Die vorhandenen Informationen werden eingeordnet und die wichtigen Punkte verständlich besprochen.
1–2 Seiten PDFIhre wichtigsten Punkte bleiben schriftlich festgehalten
Sie erhalten eine kurze Zusammenfassung mit Feststellungen, offenen Punkten und bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Ihr Ergebnis
Sie wissen danach, was klar ist – und was als Nächstes zählt.
Sie erhalten eine verständliche Einordnung Ihrer Situation und eine klare Orientierung für die nächsten Schritte. So können Sie anschliessend gezielter entscheiden, welche Abklärungen oder Planungen wirklich sinnvoll sind.
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EinordnungWas lässt sich aus den vorhandenen Informationen bereits sinnvoll einordnen?
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Offene PunkteWelche Annahmen, Unterlagen oder Abklärungen fehlen noch für den nächsten Entscheid?
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PrioritätenWelche bis zu drei Schritte sind für Sie als Nächstes sinnvoll – und in welcher Reihenfolge?
Pensionierungs-CheckIhre kurze Standortbestimmung
Ihr Anliegen
«Welche Punkte sollte ich vor meinem nächsten Pensionierungsentscheid besonders beachten?»
«Welche Punkte sollte ich vor meinem nächsten Pensionierungsentscheid besonders beachten?»
1Wesentliche Feststellung
2Offener Punkt / Abklärung
3Priorisierter nächster Schritt
So läuft es ab
Erst kostenlos kennenlernen. Dann gezielt vertiefen.
Sie entscheiden erst nach dem kurzen Erstgespräch, ob der Pensionierungs-Check für CHF 250 für Sie der passende nächste Schritt ist.
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15 Minuten kostenlos kennenlernenSie schildern kurz Ihre Ausgangslage. Wir klären, was Sie beschäftigt und ob der Pensionierungs-Check dafür passt.
Noch keine Fachberatung02
In Ruhe entscheidenWenn der Check für Sie sinnvoll ist, buchen Sie die Beratungsleistung zum transparenten Honorar von CHF 250.
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Unterlagen bereitstellenSie stellen bis zu drei für Ihr Anliegen relevante Unterlagen bereit. So kann sich Alain Michel gezielt vorbereiten.
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45 Minuten persönlich besprechenIm Video- oder Telefongespräch werden Ihre Situation und die wesentlichen Punkte verständlich eingeordnet.
05
Klare nächste Schritte mitnehmenSie erhalten Ihre kurze PDF-Zusammenfassung mit den wichtigsten Feststellungen und Prioritäten.
Ihr erster Schritt15 Minuten persönlich kennenlernen – kostenlos.
Kostenloses Erstgespräch vereinbaren
Danach wissen Sie, ob der Pensionierungs-Check zu Ihrem Anliegen passt. Wenn ja, können Sie ihn für CHF 250 beauftragen.
Wenn mehr Tiefe sinnvoll ist
Manche Situationen brauchen mehr als einen kompakten Check.
Wenn mehrere Pensionierungsszenarien, langfristige Finanzströme oder umfassende steuerliche und vermögensbezogene Zusammenhänge gemeinsam beurteilt werden sollen, ist die vollständige Pensionierungsplanung das passendere Angebot.
Umfassende GesamtplanungWenn Ihre gesamte finanzielle Situation systematisch zusammengeführt werden soll, empfehlen wir die separate Pensionierungsplanung.
Mehrere SzenarienFür vollständige Modellierungen verschiedener Pensionierungs-, Rente-/Kapital- oder Langfristszenarien ist eine vertiefte Planung erforderlich.
Steuern und Liquidität im DetailDetaillierte Bezugs-, Steuer-, Vermögens- oder Liquiditätsoptimierungen gehören in einen umfassenderen Auftrag.
Konkrete UmsetzungProduktwahl, Transaktionen sowie Versicherungs-, Anlage- oder Hypothekarumsetzungen werden bei Bedarf separat vereinbart.
Spezialisierte FachberatungVerbindliche rechtliche oder steuerliche Beurteilungen werden nicht im Pensionierungs-Check erbracht.
Weiterführende BegleitungSpätere Analysen, Aktualisierungen oder weitere Beratungsaufträge können separat vereinbart werden.
Check oder umfassende Planung?
Zwei unterschiedliche Leistungen für zwei unterschiedliche Bedürfnisse.
Der Check bietet einen kompakten persönlichen Einstieg zu Ihrem aktuellen Anliegen. Die umfassende Pensionierungsplanung verbindet dagegen die relevanten Bereiche und Szenarien zu einer vollständigen Entscheidungsgrundlage.
Fokussierter Einstieg
AMSF Pensionierungs-Check
CHF 250
- Ihr aktuelles Pensionierungsanliegen im Fokus
- bis zu drei relevante Unterlagen
- 45 Minuten persönliches Gespräch
- kurze PDF-Zusammenfassung
- bis zu drei priorisierte nächste Schritte
Eigenständige Leistung. Ein späterer Auftrag wird separat vereinbart und grundsätzlich nicht automatisch angerechnet.
Umfassendes Hauptprodukt
AMSF Pensionierungsplanung
Individuelle Offerte
nach Umfang und Komplexität
- umfassendere Datenerhebung
- Zusammenspiel von AHV, Pensionskasse, Vermögen, Wohnen und weiteren Bereichen
- vereinbarte Szenarien und Berechnungen
- langfristigere finanzielle Einordnung
- ausführlicher schriftlicher Pensionierungsplan
Separates Angebot. Vor Auftrag erhalten Sie eine individuelle Offerte für den vereinbarten Leistungsumfang.
Persönliche Beratung
Ihre Frage wird persönlich mit Alain Michel geklärt.
Keine anonyme Standardauswertung und kein wechselnder Ansprechpartner. Alain Michel prüft die vereinbarten Unterlagen und führt das 45-minütige Gespräch persönlich.
✓Finanzplaner mit eidg. Fachausweis✓Dipl. Finanzberater IAF✓Versicherungsvermittler VBV✓FINMA F01259271✓RegFix-Beraterregister prüfbar
Alain Michel bespricht Ihre Situation persönlich mit Ihnen, ordnet die für Ihr Anliegen relevanten Punkte verständlich ein und zeigt auf, welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
Qualifikation & Register
Fachlich qualifiziert. Direkt prüfbar.
Sie können die fachlichen Nachweise von Alain Michel direkt ansehen. Die öffentlichen Register sind zusätzlich extern verlinkt.
BerufsabschlussFinanzplaner mit eidg. FachausweisEidgenössischer Fachausweis in Finanzplanung.Nachweis ansehen
DiplomDipl. Finanzberater IAFFachliche Grundlage in Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Finanzierung.Nachweis ansehen
FachnachweisVersicherungsvermittler VBVBerufliche Qualifikation für die Versicherungsvermittlung.Nachweis ansehen
Häufige Fragen
Was Sie vor dem Erstgespräch wissen sollten.
Der Einstieg ist bewusst einfach: zuerst 15 Minuten kostenlos kennenlernen, danach in Ruhe entscheiden, ob Sie den Pensionierungs-Check für CHF 250 nutzen möchten.
Sie schildern kurz, was Sie im Hinblick auf Ihre Pensionierung beschäftigt. Alain Michel klärt mit Ihnen, ob der Pensionierungs-Check dafür der passende nächste Schritt ist und welche Unterlagen gegebenenfalls hilfreich wären. Das Erstgespräch dient der Orientierung und ist noch keine fachliche Beratung.
Nein. Das 15-Minuten-Erstgespräch ist kostenlos. Kosten entstehen erst, wenn Sie sich anschliessend ausdrücklich für den Pensionierungs-Check entscheiden. Dieser kostet CHF 250.
Für den Check werden bis zu drei Unterlagen berücksichtigt, die für Ihr Anliegen unmittelbar relevant sind. Je nach Situation können dies beispielsweise ein Pensionskassenausweis, eine AHV-Rentenvorausberechnung oder eine bestehende Berechnung sein.
Ja. Wenn Ihr Anliegen den gemeinsamen Haushalt oder einen gemeinsamen Pensionierungsentscheid betrifft, kann der Check mit beiden Personen durchgeführt werden.
Eine vollständige Rente-/Kapitalanalyse mit langfristigen finanziellen und steuerlichen Auswirkungen gehört zur umfassenden Pensionierungsplanung. Im Check können Sie jedoch die für Ihren Entscheid wichtigen Punkte einordnen und klären, welche Informationen für eine vertiefte Beurteilung noch fehlen.
Ja. Sie erhalten eine kurze PDF-Zusammenfassung, in der Regel 1–2 Seiten, mit den wesentlichen Feststellungen, offenen Punkten und bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Nein. Der Pensionierungs-Check ist eine eigenständige Leistung. Ein Folgeauftrag entsteht nur, wenn Sie später ausdrücklich eine weitere Leistung vereinbaren.
Grundsätzlich nein. Der Pensionierungs-Check und eine spätere umfassende Pensionierungsplanung sind separate Leistungen und werden separat vereinbart und verrechnet.
Ihr nächster Schritt
Lernen wir uns 15 Minuten kennen – kostenlos und unverbindlich.
Sie erzählen kurz, was Sie im Hinblick auf Ihre Pensionierung beschäftigt. Wir klären, ob der AMSF Pensionierungs-Check für CHF 250 zu Ihrem Anliegen passt. Erst danach entscheiden Sie, ob Sie den Check buchen möchten.
Kostenloses Erstgespräch
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Persönlich mit Alain Michel · noch keine Fachberatung
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