Pensionierungszeitpunkt
Ordentliche, frühere oder schrittweise Pensionierung: Welche Abklärungen sind jetzt sinnvoll?
AMSF Pensionierungs-Check
Pensionierung planen und eine konkrete Frage fachlich klären.
Sie stehen vor einem Pensionierungsentscheid und möchten wissen, welche Punkte für Ihre Situation jetzt wichtig sind? Im kostenlosen 15-Minuten-Erstgespräch klären wir zuerst, ob der Pensionierungs-Check für Ihr Anliegen passt.
✓Pensionierungszeitpunkt✓Rente oder Kapital✓Zweitmeinung zu Unterlagen
Pensionierungs-Check: CHF 250Sie entscheiden erst nach dem kostenlosen Erstgespräch.
Kostenlos starten15 Minuten Erstgespräch ohne Beratungshonorar
Transparenter PreisPensionierungs-Check anschliessend CHF 250
Persönlich & qualifiziertAlain Michel · Finanzplaner mit eidg. FachausweisWann der Check hilfreich ist
Eine konkrete Frage. Ein überschaubarer Rahmen.
Ideal, wenn Sie nicht alles neu planen möchten, sondern bei einem einzelnen Entscheid oder bestehenden Unterlagen gezielt Klarheit brauchen.
Rente oder Kapital
Welche Punkte sind für Ihre Situation wichtig und welche Informationen fehlen noch?
Zweitmeinung
Bestehende Berechnung, Empfehlung oder Offerte gezielt einordnen lassen.
Nächste Priorität
Klarheit, welche Themen rund um Ihre Pensionierung jetzt wirklich Priorität haben.
Was Sie erhalten
Ein kompakter Check mit persönlicher Vorbereitung.
Wir klären nicht «alles rund um die Pensionierung», sondern genau das vereinbarte Thema. Alain Michel bereitet die relevanten Grundlagen vor und bespricht sie anschliessend persönlich mit Ihnen.
FokusprinzipEine klar definierte Frage statt einer breiten Gesamtanalyse.
Damit bleibt der Check für CHF 250 zeitlich und inhaltlich klar begrenzt.
FokusIhr aktuelles Anliegen steht im Mittelpunkt
Zu Beginn wird festgelegt, welche konkrete Frage im Check geklärt werden soll.
UnterlagenBis zu drei relevante Dokumente
Zum Beispiel Pensionskassenausweis, AHV-Rentenvorausberechnung oder bestehende Berechnung.
Gespräch45 Minuten persönlich mit Alain Michel
Per Video oder Telefon werden die wesentlichen Punkte verständlich eingeordnet.
ErgebnisKurze schriftliche Zusammenfassung
In der Regel 1–2 Seiten mit Feststellungen, offenen Punkten und bis zu drei Prioritäten.
Ihr Ergebnis
Sie wissen, was geklärt ist und was als Nächstes zu tun ist.
Feststellungen, offene Punkte und Prioritäten werden getrennt festgehalten. So bleibt nach dem Gespräch klar, was bereits eingeordnet ist und was noch zu tun bleibt.
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Wesentliche FeststellungenWelche Aussagen sind für Ihren Entscheid besonders relevant?
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Offene PunkteWelche Unterlagen oder Abklärungen fehlen noch?
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PrioritätenWelche bis zu drei Schritte sind als Nächstes sinnvoll – und in welcher Reihenfolge?
So läuft es ab
Erst kostenlos kennenlernen. Dann gezielt vertiefen.
Sie entscheiden erst nach dem kurzen Erstgespräch, ob der Pensionierungs-Check für CHF 250 der passende nächste Schritt ist.
Sie schildern kurz Ihre Ausgangslage. Wir klären, ob der Check zu Ihrem Anliegen passt.
Noch keine FachberatungWenn der Check sinnvoll ist, buchen Sie die Beratungsleistung zum transparenten Honorar von CHF 250.
Sie stellen bis zu drei für Ihr Anliegen unmittelbar relevante Unterlagen bereit.
Im Video- oder Telefongespräch werden Situation und wesentliche Punkte eingeordnet.
Sie erhalten die kurze PDF-Zusammenfassung mit Feststellungen, offenen Punkten und Prioritäten.
Ihr erster Schritt: 15 Minuten persönlich kennenlernen.Danach wissen Sie, ob der Pensionierungs-Check zu Ihrem Anliegen passt.
Kostenloses Erstgespräch vereinbarenWenn mehr Tiefe sinnvoll ist
Der Check ordnet eine konkrete Frage. Die Pensionierungsplanung verbindet das Gesamtbild.
Wenn mehrere Szenarien oder das Zusammenspiel von AHV, Pensionskasse, Vermögen, Wohnen, Steuern und Liquidität gemeinsam beurteilt werden sollen, ist die umfassende Pensionierungsplanung das passendere Angebot.
Fokussierter Einstieg
Pensionierungs-Check
CHF 250
- eine konkrete aktuelle Frage
- bis zu drei unmittelbar relevante Unterlagen
- 45 Minuten persönliches Gespräch
- kurze PDF-Zusammenfassung
Auch als gezielte Zweitmeinung zu bestehenden Berechnungen, Empfehlungen oder Unterlagen geeignet.
Umfassendes Hauptangebot
Pensionierungsplanung
Mehrere Themen & Szenarien
- Gesamtzusammenhang der Pensionierung
- vereinbarte Berechnungen und Szenarien
- Zusammenspiel mehrerer Finanzbereiche
- ausführlicher schriftlicher Pensionierungsplan
Persönliche Beratung
Persönlich beraten. Fachlich qualifiziert. Direkt prüfbar.
Ihre konkrete Pensionierungsfrage wird nicht anonym ausgewertet: Alain Michel bereitet die vereinbarten Grundlagen vor und führt das 45-minütige Gespräch persönlich mit Ihnen.
Ihr AnsprechpartnerAlain MichelAM Swiss Finance GmbH · persönliche Finanz- und Vorsorgeberatung
eidg.
Finanzplaner mit eidg. FachausweisBerufsabschluss in der Finanzplanung
IAF
Dipl. Finanzberater IAFVermögen, Vorsorge, Versicherung und Finanzierung
VBV
Versicherungsvermittler VBVFachnachweis Versicherungsvermittlung
Persönliche Verantwortung statt Standardauswertung.Sie wissen, wer Ihre Unterlagen prüft, wer das Gespräch führt und wo die fachlichen Nachweise überprüft werden können.
Originalnachweise & Register
Die Qualifikationen können Sie selbst prüfen.
Hier finden Sie die drei zentralen Fachnachweise sowie die direkten Zugänge zu den öffentlichen Registern.
BerufsabschlussFinanzplaner mit eidg. FachausweisEidgenössischer Fachausweis in Finanzplanung.Nachweis ansehen ↗
DiplomDipl. Finanzberater IAFFachliche Grundlage in Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Finanzierung.Nachweis ansehen ↗
FachnachweisVersicherungsvermittler VBVBerufliche Qualifikation für die Versicherungsvermittlung.Nachweis ansehen ↗
Häufige Fragen
Was Sie vor dem Erstgespräch wissen sollten.
Der Einstieg ist bewusst einfach: zuerst 15 Minuten kostenlos kennenlernen, danach in Ruhe entscheiden.
Sie schildern kurz, was Sie im Hinblick auf Ihre Pensionierung beschäftigt. Alain Michel klärt mit Ihnen, ob der Pensionierungs-Check dafür der passende nächste Schritt ist und welche Unterlagen gegebenenfalls hilfreich wären. Das Erstgespräch dient der Orientierung und ist noch keine fachliche Beratung.
Nein. Das 15-Minuten-Erstgespräch ist kostenlos. Kosten entstehen erst, wenn Sie sich anschliessend ausdrücklich für den Pensionierungs-Check entscheiden. Dieser kostet CHF 250.
Für den Check werden bis zu drei Unterlagen berücksichtigt, die für Ihr Anliegen unmittelbar relevant sind. Je nach Situation können dies beispielsweise ein Pensionskassenausweis, eine AHV-Rentenvorausberechnung oder eine bestehende Berechnung sein.
Eine vollständige Rente-/Kapitalanalyse mit langfristigen finanziellen und steuerlichen Auswirkungen gehört zur umfassenden Pensionierungsplanung. Im Check können Sie jedoch die für Ihren Entscheid wichtigen Punkte einordnen und klären, welche Informationen für eine vertiefte Beurteilung noch fehlen.
Ja. Wenn Ihr Anliegen den gemeinsamen Haushalt oder einen gemeinsamen Pensionierungsentscheid betrifft, kann der Check mit beiden Personen durchgeführt werden.
Ja. Sie erhalten eine kurze PDF-Zusammenfassung, in der Regel 1–2 Seiten, mit den wesentlichen Feststellungen, offenen Punkten und bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Nein. Der Pensionierungs-Check ist eine eigenständige Leistung. Der Pensionierungs-Check und eine spätere umfassende Pensionierungsplanung sind separate Leistungen und werden separat vereinbart und verrechnet.
Ihr nächster Schritt
Lernen wir uns 15 Minuten kennen – kostenlos und unverbindlich.
Sie erzählen kurz, was Sie im Hinblick auf Ihre Pensionierung beschäftigt. Wir klären, ob der AMSF Pensionierungs-Check für CHF 250 zu Ihrem Anliegen passt. Erst danach entscheiden Sie, ob Sie den Check buchen möchten.
Kostenloses Erstgespräch15 Minuten
Persönlich mit Alain Michel · noch keine Fachberatung
Kostenloses Erstgespräch vereinbarenPensionierungs-Check: CHF 250
Nur wenn Sie sich nach dem Erstgespräch dafür entscheiden.
Nur wenn Sie sich nach dem Erstgespräch dafür entscheiden.