für www.amsf.ch

Stand: Juli 2025

Diese Allgemeinen Vertragsbedingungen (AVB) gelten für alle Dienstleistungen, Abonnementpakete und Beratungsmandate der AM Swiss Finance GmbH, Zollikerstrasse 24, 8702 Zollikon (nachfolgend "Berater"), vertreten durch Inhaber Alain Michel. Die AVBs gelten gegenüber natürlichen und juristischen Personen (nachfolgend "Kunde"), die Beratungsleistungen, Versicherungsanalysen oder Finanzplanungsdienste in Anspruch nehmen.

AM Swiss Finance GmbH bietet unabhängige Beratung in den Bereichen Vorsorge, Versicherung, Vermögen, Budgetierung, Steueroptimierung und Finanzplanung. Gegenstand ist die Erbringung individuell oder pauschal vereinbarter Beratungsdienstleistungen oder Betreuung im Rahmen eines monatlichen Abonnements (BASIC, SMART, COMPLETE). Darüber hinausgehende Dienstleistungen erfolgen nach schriftlicher oder mündlicher Vereinbarung.

Der Kunde verpflichtet sich zur aktiven Mitwirkung (z. B. fristgerechte Bereitstellung relevanter Unterlagen, wahrheitsgemässe Angaben).

Der Berater darf geeignete Dritte oder digitale Tools (z. B. CRM-Systeme) beiziehen.

Die Verantwortung für Entscheidungen liegt beim Kunden. Der Berater übernimmt keine Erfolgsgarantie und keine Verantwortung für Umsetzungsentscheide des Kunden.

Der Kunde ist verpflichtet, vereinbarte Termine wahrzunehmen oder mindestens 24 Stunden vorher abzusagen. Nicht fristgerecht abgesagte Termine werden mit pauschal CHF 200.– in Rechnung gestellt.

Die Kommunikation erfolgt primär über E-Mail, Telefon, digitale Formulare (z. B. via Jotform) und Tools wie HubSpot oder Zapier.

Der Kunde erklärt sich mit dieser digitalen Arbeitsweise einverstanden, es sei denn, er widerspricht ausdrücklich schriftlich.

Der Berater verpflichtet sich zur Einhaltung des geltenden Datenschutzgesetzes (revDSG) und verwendet nur vertraglich abgesicherte Tools mit AV-Vertrag (z. B. EU-Hosting, DPA).

Die Preise für Aboprodukte (BASIC, SMART, COMPLETE) gelten gemäss aktueller Leistungsübersicht.

Zusatzleistungen (z. B. Steuererklärung, Unternehmensgründung, Spezialanalysen) werden mit CHF 200.–/h (exkl. MwSt.) verrechnet oder über schriftlich oder mündlich bestätigte Einzelaufträge gebucht.

Rechnungen für Einzelaufträge oder Zusatzleistungen sind innert 20 Tagen ab Rechnungsdatum ohne Abzüge zahlbar.

Für Einzelaufträge oder Pakete ab CHF 500.– wird eine Vorauszahlung von CHF 350.– fällig, sofern nichts anderes schriftlich oder mündlich vereinbart wurde.

Bei Zahlungsverzug erfolgt eine erste Mahnung mit CHF 20.– Mahngebühr. Weitere Mahnungen oder rechtliche Schritte bleiben vorbehalten.

Es besteht kein Anspruch auf anteilsmässige Rückerstattung bei vorzeitiger Vertragsauflösung.

Der Berater behält sich vor, Leistungen bis zur vollständigen Bezahlung zurückzubehalten oder zu unterbrechen.

Aboverträge laufen zunächst über 24 Monate, danach jährlich kündbar mit einer Frist von 30 Tagen zum Ende der Vertragsperiode.

Einzelmandate können mit 30 Tagen Frist zum Monatsende gekündigt werden.

Eine Kündigung bedarf der Schriftform (E-Mail genügt).

Bereits bezahlte Leistungen sind nicht rückerstattungsfähig.

Der Berater haftet ausschliesslich bei grober Fahrlässigkeit oder Vorsatz.

Die Haftung ist auf die Höhe der in einem Jahr bezahlten Vergütung beschränkt.

Für Dritttools (z. B. HubSpot, Zapier, Jotform) haftet ausschliesslich der jeweilige Anbieter.

Der Berater verpflichtet sich zur Vertraulichkeit. Daten werden nur im Rahmen der vereinbarten Leistungen und unter Berücksichtigung der Datenschutzgesetzgebung bearbeitet.

Der Kunde erklärt sich einverstanden, dass Daten an vertraglich gebundene Tools übermittelt und verschlüsselt gespeichert werden (z. B. CRM-Systeme mit EU-Hosting).

Der Kunde kann jederzeit Auskunft, Berichtigung oder Löschung seiner Daten verlangen, soweit dem keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Es gilt ausschliesslich Schweizer Recht.

Gerichtsstand ist Zürich.

Zollikerstrasse 24, 8702 Zollikon

info@amsf.ch

www.amsf.ch / www.am-swiss-finance.ch / www.alainmichel.ch

Inhaber: Alain Michel