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Tod & Verantwortung
Sie möchten wissen, welche finanziellen Punkte für Ihre Familie bei einem Todesfall besonders relevant sind und was zuerst geklärt werden sollte.
AM Swiss Finance · Persönliche Finanz- und Vorsorgeberatung
AMSF Familienvorsorge-Check · CHF 250
15 Minuten kostenlos · persönlich mit Alain Michel
15 Minuten kostenlos vereinbaren15 Minuten kostenlos
AMSF Familienvorsorge-Check
Klarheit für die Absicherung Ihrer Familie – persönlich und verständlich.
Sie möchten eine aktuelle Frage zu Vorsorge, Absicherung, Einkommen oder familiärer Verantwortung besser einordnen? Im kostenlosen 15-Minuten-Erstgespräch lernen wir Ihr Anliegen kurz kennen und klären gemeinsam, ob der Familienvorsorge-Check der passende nächste Schritt ist.
Familienvorsorge-Check: CHF 250Wenn der Check zu Ihrem Anliegen passt, entscheiden Sie nach dem kostenlosen Erstgespräch, ob Sie ihn buchen möchten.
Kostenlos starten
15 Minuten Erstgespräch ohne Beratungshonorar
Transparenter Preis
Familienvorsorge-Check anschliessend CHF 250
Persönlich
Beratung durch Alain Michel · Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
Wann der Check hilfreich ist
Wenn Sie eine aktuelle Frage zur Absicherung Ihrer Familie mit einem Fachmann ordnen möchten.
Vielleicht hat sich in Ihrer Familie etwas verändert, Sie möchten eine bestehende Vorsorgelösung besser verstehen oder wissen, welches Thema jetzt Priorität hat. Der Familienvorsorge-Check bietet dafür einen persönlichen, überschaubaren Rahmen.
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Krankheit, Unfall oder Invalidität
Sie haben Fragen dazu, wie ein längerer Erwerbsausfall eines Elternteils finanziell einzuordnen ist – ohne bereits eine vollständige Risikoanalyse zu beauftragen.
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Bestehende Unterlagen
Sie haben Vorsorge- oder Versicherungsunterlagen vorliegen und möchten besser verstehen, was daraus für Ihre aktuelle Familienfrage folgt.
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Nächste Priorität
Eine Familienveränderung, Elternzeit oder Pensumsreduktion steht an und Sie möchten wissen, welche Absicherung oder Abklärung jetzt zuerst Aufmerksamkeit verdient.
Was Sie erhalten
Ein kompakter Check mit persönlicher Vorbereitung.
Wir konzentrieren uns auf die Familienvorsorgefrage, die für Sie gerade wichtig ist. Alain Michel prüft die unmittelbar relevanten Grundlagen vorab und bespricht die Situation anschliessend persönlich mit Ihnen.
FokusIhre aktuelle Familienfrage steht im Mittelpunkt
Zu Beginn halten wir fest, welches Thema oder welcher bevorstehende Entscheid für Ihre Familie gerade wichtig ist.
Bis zu 3 UnterlagenRelevante Grundlagen werden vorab geprüft
Je nach Anliegen z. B. Pensionskassenausweis, vorhandene Versicherungs- oder Leistungsübersicht oder eine unmittelbar relevante Vorsorgeunterlage.
45 MinutenPersönliches Gespräch mit Alain Michel
Per Video oder Telefon. Die vorhandenen Informationen werden eingeordnet und die für Ihre Familienfrage wichtigen Punkte verständlich besprochen.
1–2 Seiten PDFIhre wichtigsten Punkte bleiben schriftlich festgehalten
Sie erhalten eine kurze Zusammenfassung mit wesentlichen Feststellungen, offenen Punkten und bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Ihr Ergebnis
Sie wissen danach, was für Ihre Familie jetzt wichtig ist – und was als Nächstes zählt.
Sie erhalten eine verständliche Einordnung Ihrer aktuellen Familienvorsorgefrage und eine klare Orientierung für die nächsten Schritte. So können Sie gezielter entscheiden, welche Abklärungen oder weiterführenden Analysen wirklich sinnvoll sind.
Einordnung
Was lässt sich aus den vorhandenen Informationen zu Ihrer Familienfrage bereits sinnvoll einordnen?
Offene Punkte
Welche Annahmen, Unterlagen oder Abklärungen fehlen noch für den nächsten Entscheid?
Prioritäten
Welche bis zu drei Schritte sind für Ihre Familie als Nächstes sinnvoll – und in welcher Reihenfolge?
Familienvorsorge-Check
Ihre kurze Standortbestimmung
Ihr Anliegen
«Welche Absicherung sollten wir für unsere Familie als Nächstes priorisieren?»
«Welche Absicherung sollten wir für unsere Familie als Nächstes priorisieren?»
1Wesentliche Feststellung
2Offener Punkt / Abklärung
3Priorisierter nächster Schritt
So läuft es ab
Erst kostenlos kennenlernen. Dann gezielt vertiefen.
Sie entscheiden erst nach dem kurzen Erstgespräch, ob der Familienvorsorge-Check für CHF 250 für Sie der passende nächste Schritt ist.
01
15 Minuten kostenlos kennenlernen
Sie schildern kurz Ihre Ausgangslage. Wir klären, was Ihre Familie beschäftigt und ob der Familienvorsorge-Check dafür passt.
Noch keine Fachberatung
02
In Ruhe entscheiden
Wenn der Check für Sie sinnvoll ist, buchen Sie die Beratungsleistung zum transparenten Honorar von CHF 250.
03
Unterlagen bereitstellen
Sie stellen bis zu drei für Ihr Anliegen relevante Unterlagen bereit. So kann sich Alain Michel gezielt vorbereiten.
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45 Minuten persönlich besprechen
Im Video- oder Telefongespräch werden Ihre Situation und die wesentlichen Punkte verständlich eingeordnet.
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Klare nächste Schritte mitnehmen
Sie erhalten Ihre kurze PDF-Zusammenfassung mit den wichtigsten Feststellungen, offenen Punkten und Prioritäten.
Ihr erster Schritt15 Minuten persönlich kennenlernen – kostenlos.
Kostenloses Erstgespräch vereinbaren
Danach wissen Sie, ob der Familienvorsorge-Check zu Ihrem Anliegen passt. Wenn ja, können Sie ihn für CHF 250 beauftragen.
Wenn mehr Tiefe sinnvoll ist
Manche Familienfragen brauchen mehr als einen kompakten Check.
Wenn mehrere Risiken, Leistungen, Haushaltsbedürfnisse oder längerfristige Finanzfragen gemeinsam beurteilt werden sollen, ist die umfassende AMSF Familienvorsorgeanalyse das passendere Angebot.
Umfassendes Familienbild Wenn Bedarf, bestehende
Leistungen und mehrere Vorsorgethemen systematisch zusammengeführt werden sollen, ist die
umfassende Familienvorsorgeanalyse vorgesehen.
Vollständige Risikoberechnungen Eine umfassende
quantitative Analyse bei Krankheit, Unfall, Invalidität oder Tod gehört nicht in den
CHF-250-Check.
Budget und langfristige Finanzplanung Eine vollständige
Haushalts-, Vermögens- oder langfristige Finanzplanung benötigt einen weiterführenden Auftrag.
Wohneigentum & Hypothek im Detail Eine umfassende
Analyse von selbstgenutztem Wohneigentum, Finanzierung und Hypothek ist kein Bestandteil des
Familienvorsorge-Checks.
Versicherungsvergleich und Umsetzung Marktvergleiche,
konkrete Produktwahl, Offerten oder Versicherungsumsetzungen werden bei Bedarf separat
vereinbart.
Recht, Steuern und Nachlass Verbindliche Rechts-, Steuer-
oder Nachlassberatung wird im Familienvorsorge-Check nicht erbracht.
Check oder umfassende Analyse?
Eine aktuelle Frage klären – oder die Familienvorsorge umfassend zusammenführen.
Der Check ordnet eine klar eingegrenzte aktuelle Familienvorsorgefrage ein. Die umfassende Familienvorsorgeanalyse verbindet dagegen Bedarf, dokumentierte Leistungen, relevante Szenarien und Prioritäten zu einem breiteren Gesamtbild.
Fokussierter Einstieg
AMSF Familienvorsorge-Check
CHF 250
- Ihre aktuelle Familienvorsorgefrage im Fokus
- bis zu drei relevante Unterlagen
- 45 Minuten persönliches Gespräch
- kurze PDF-Zusammenfassung
- bis zu drei priorisierte nächste Schritte
Eigenständige Leistung. Ein späterer Auftrag wird separat vereinbart
und grundsätzlich nicht automatisch angerechnet.
Umfassendes Hauptprodukt
AMSF Familienvorsorgeanalyse
Individuelle Offerte
nach Umfang und Komplexität
- umfassendere Bestandesaufnahme der Familien- und Erwerbssituation
- Zusammenführung von Familienbedarf und dokumentierten Vorsorgeleistungen
- vereinbarte Szenarien zu Krankheit, Unfall, Invalidität oder Tod
- je nach Situation Einbezug von Wohneigentum, Familienereignissen, Pensum, Finanzplanung oder Vermögensaufbau
- individueller Leistungsumfang und Honorar werden vor Auftragserteilung schriftlich offeriert
Separates Hauptprodukt. Leistungsumfang und Honorar werden vor
Auftragserteilung individuell vereinbart.
Persönliche Beratung
Ihre Familienfrage wird persönlich mit Alain Michel geklärt.
Keine anonyme Standardauswertung und kein wechselnder Ansprechpartner. Alain Michel prüft die vereinbarten Unterlagen und führt das 45-minütige Gespräch persönlich.
✓Finanzplaner mit eidg. Fachausweis✓Dipl. Finanzberater IAF✓Versicherungsvermittler VBV✓FINMA F01259271✓RegFix-Beraterregister prüfbar
Alain Michel bespricht Ihre Situation persönlich mit Ihnen, ordnet die
für Ihre aktuelle Familienvorsorgefrage relevanten Punkte verständlich ein und zeigt auf, welche
nächsten Schritte sinnvoll sind.
Qualifikation & Register
Fachlich qualifiziert. Direkt prüfbar.
Sie können die fachlichen Nachweise von Alain Michel direkt ansehen. Die öffentlichen Register sind zusätzlich extern verlinkt.
BerufsabschlussFinanzplaner mit eidg. FachausweisEidgenössischer Fachausweis in Finanzplanung.Nachweis ansehen
DiplomDipl. Finanzberater IAFFachliche Grundlage in Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Finanzierung.Nachweis ansehen
FachnachweisVersicherungsvermittler VBVBerufliche Qualifikation für die Versicherungsvermittlung.Nachweis ansehen
Häufige Fragen
Was Sie vor dem Erstgespräch wissen sollten.
Der Einstieg ist bewusst einfach: zuerst 15 Minuten kostenlos kennenlernen, danach in Ruhe entscheiden, ob Sie den Familienvorsorge-Check für CHF 250 nutzen möchten.
Sie schildern kurz,
welche Frage Ihre Familie aktuell beschäftigt. Alain Michel klärt mit Ihnen, ob der
Familienvorsorge-Check dafür der passende nächste Schritt ist und welche Unterlagen
gegebenenfalls hilfreich wären. Das Erstgespräch dient der Orientierung und ist noch keine
fachliche Beratung.
Nein. Das
15-Minuten-Erstgespräch ist kostenlos. Kosten entstehen erst, wenn Sie sich anschliessend
ausdrücklich für den Familienvorsorge-Check entscheiden. Dieser kostet CHF 250.
Für den Check
werden bis zu drei Unterlagen berücksichtigt, die für Ihr Anliegen unmittelbar relevant
sind. Je nach Frage können dies beispielsweise ein Pensionskassenausweis, eine vorhandene
Versicherungs- oder Leistungsübersicht oder eine relevante Vorsorgeunterlage sein.
Ja, sofern
sich die Frage klar eingrenzen und im Rahmen des Checks sinnvoll einordnen lässt. Eine
umfassende Szenario-, Immobilien-, Finanzierungs- oder Hypothekaranalyse gehört dagegen in
einen weiterführenden Auftrag.
Nein. Der
Check kann eine aktuelle Frage zu einem dieser Themen einordnen, ersetzt aber keine
vollständige quantitative Analyse sämtlicher Leistungen und finanzieller Auswirkungen. Dafür
ist die umfassende Familienvorsorgeanalyse vorgesehen.
Ja. Sie
erhalten eine kurze PDF-Zusammenfassung, grundsätzlich 1–2 Seiten, mit den wesentlichen
Feststellungen, offenen Punkten und bis zu drei priorisierten nächsten Schritten.
Nein. Der
Familienvorsorge-Check ist eine eigenständige Leistung. Ein Folgeauftrag entsteht nur, wenn
Sie später ausdrücklich eine weitere Leistung vereinbaren.
Grundsätzlich
nein. Der Familienvorsorge-Check und eine spätere umfassende Familienvorsorgeanalyse sind
separate Leistungen und werden separat vereinbart und verrechnet.
Ihr nächster Schritt
Lernen wir uns 15 Minuten kennen – kostenlos und unverbindlich.
Sie erzählen kurz, welche Frage Ihre Familie aktuell beschäftigt. Wir klären, ob der AMSF Familienvorsorge-Check für CHF 250 zu Ihrem Anliegen passt. Erst danach entscheiden Sie, ob Sie den Check buchen möchten.
Kostenloses Erstgespräch
15 Minuten
Persönlich mit Alain Michel · noch keine Fachberatung
Erstgespräch vereinbaren
Familienvorsorge-Check: CHF 250Nur wenn Sie sich nach dem Erstgespräch dafür entscheiden.
Qualifikationsnachweis
15 Minuten kostenlosCheck danach CHF 250
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